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Mo. – Fr. 08:00–18:00 Uhr
Der Leasingvertrag wird nicht gesetzlich geregelt, jedoch weist er viele Ähnlichkeiten zum Mietvertrag auf.
Leasingnehmer tragen die Gefahr der Verschlechterung der Sache und die Kosten für die Instandhaltung.
Der Leasingnehmer zahlt eine monatliche Leasingrate für das Objekt.
Häufige Leasingbedingungen sind Einschränkungen wie zum Beispiel beim Fahrzeugleasing eine bestimmte Kilometerzahl pro Jahr.
Nach Ablauf Leasingperiode können Sie entscheiden, ob Sie:
den Vertrag verlängern wollen,
das Objekt zum Restpreis erwerben,
oder das Objekt an den Leasinggeber zurückgegeben.
Es gibt zwei verschiedene Formen des Leasings:
Operating Leasing:
Kurzfristiges Nutzungsrecht
Kurze Kündigungsfristen
Wirtschaftliches Risiko des Leasinggebers
Der Leasinggeber ist für die Instandhaltung verantwortlich.
Financial Leasing
Lang- oder mittelfristiger Vertrag mit unkündbarer Grundmietzeit
Meist ist der Leasingnehmer für die Instandhaltung verantwortlich.
Factoring ist eine gängige Finanzierung für mittelständische Unternehmen.
Die gesetzliche Grundlage für Factoring findet sich im Kreditwesengesetz (KWG).
Durch den Verkauf offener Forderungen an Dritte (factoring-Unternehmen) kann die Liquidität eines Unternehmens gesteigert werden
Die Factoring-Kosten beinhalten Gebühren und Zinsen.
Beim Factoring gibt es drei Beteiligte:
den Unternehmer: Factoringnehmer,
den Finanzdienstleister oder die Factor-Bank: den Factor,
den Kunden oder Abnehmer: den Drittschuldner.
Ablauf
Das Unternehmen überträgt eine offene Forderung, die gegen einen Kunden oder Abnehmer besteht, an ein Factoringunternehmen.
Diese Forderung gehört dem Factoringunternehmen.
Das Factoringunternehmen kann die Forderung gegenüber dem Kunden geltend machen.
Vorteile
Das Unternehmen gibt durch den Forderungsverkauf das Risiko der Zahlungsunfähigkeit des Schuldners ab.
Durch die Vorfinanzierung kann das Unternehmen Investitionen tätigen.
Die Debitorenbuchhaltung wird übergeben.
Nutzen Sie das Leasingobjekt hauptsächlich für private Zwecke, gilt das gesetzliche Widerrufsrecht.
Die Frist beträgt 14 Tage und beginnt mit dem Vertragsschluss.
Innerhalb dieser Frist können Sie ohne Begründung den Widerruf erklären.
Die bereits gezahlten Raten werden sofort zurückerstattet.
Widerrufsjoker
Hat der Leasinggeber Sie nicht in verständlicher Form und vollständig über Ihr Widerrufsrecht aufgeklärt, verlängert sich die Widerrufsfrist auf mindestens 1 Jahr und 14 Tage.
Vorteil
Im Gegensatz zur Kündigung können keine Schadensersatzansprüche des Leasinggebers wegen vorzeitiger Beendigung des Leasingvertrags geltend gemacht werden.
Kosten
Viele Leasinggeber erstatten die gezahlten Leasingraten nicht widerstandslos.
Mit einem Anwalt können Sie Ihren Anspruch notfalls gerichtlich geltend machen.
Die Kosten des gerichtlich durchgesetzten Widerrufs trägt die unterlegene Partei, also der Leasinggeber.
Alternative Beendigungen des Leasingvertrages
Ist die Widerrufsfrist bereits abgelaufen, kommen für Sie folgende Möglichkeiten in Betracht:
Kündigung
Zeitlich befristete Leasingverträge können nur durch einen vertraglichen oder außerordentlichen Kündigungsgrund gekündigt werden.
Unter Einhaltung der Kündigungsfrist können unbefristete Verträge ordentlich gekündigt werden.
Rücktritt
Im Hinblick auf den Rücktritt sind vor allem die beiden Vertragsverhältnisse zwischen Leasingnehmer und Leasinggeber sowie zwischen Verkäufer der Leasingsache und Leasinggeber zu unterscheiden.
Aufhebungsvertrag
Beide Parteien einigen sich einvernehmlich auf die Aufhebung des Leasingvertrags.
Viele Leasinggeber verlangen hohe Abstandszahlungen, um finanziell von der Vertragsauflösung zu profitieren.
Leasingübernahme
Der Leasingvertrag wird faktisch beendet, indem er durch einen Dritten fortgeführt wird. Alle Parteien müssen sich darüber einig sein.
Haben Sie sich für eine Fremdfinanzierung entschieden? Leasing und Factoring bieten Verbrauchern und Unternehmern viel Flexibilität und Vertragsfreiheit in der Gestaltung. Häufig treten die Probleme bei Leasingverträgen erst auf, wenn ein Versicherungsfall eintritt oder Sie den Vertrag widerrufen wollen. Doch die Ursachen für Konflikte liegen schon weit vorher. Bereits bei der sorgfältigen Auswahl des Leasingobjektes, des Leasinggebers und der Ausgestaltung des Leasingvertrages lassen sich viele Probleme verhindern.
Beim Factoring sind sich viele Unternehmer nicht über die konkreten finanziellen Risiken bewusst, welche durch die Zinsen und Gebühren entstehen.
Lassen Sie Ihren Vertrag von einem Anwalt mit Erfahrung im Bank- und Kapitalmarktrecht überprüfen. In der Vergangenheit haben wir viele Unternehmen und Verbraucher zum Thema Fremdfinanzierung beraten und so spätere Probleme verhindert.
Probleme mit dem Leasinggeber oder Factoringunternehmen? Als Anwalt kenne ich die aktuelle Rechtslage im Bank- und Kapitalmarktrecht und berate Sie zu allen Aspekten der Fremdfinanzierung!
Der Leasingvertrag regelt die Überlassung einer Sache zur Nutzung. Der Leasinggeber verpflichtet sich zur Überlassung des Leasinggegenstandes und der Leasingnehmer schuldet die Zahlung des vertraglich geregelten Entgelts. Somit weist das Leasing viele Ähnlichkeiten zum Mietrecht auf.
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