Kryptoinvestment: Das sagt der Anwalt

Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Solana haben sich längst als alternative Anlageform etabliert. Die Aussicht auf hohe Renditen lockt nicht nur technikaffine Privatanleger, sondern zunehmend auch institutionelle Investoren. Gleichzeitig wächst das Bedürfnis nach rechtlicher Sicherheit: Denn während der Handel mit Kryptowerten technisch meist unkompliziert ist, fehlt es Anlegern oft an Klarheit über die rechtlichen Rahmenbedingungen. Erfahren Sie in diesem Beitrag alles Wichtige zum Kryptoinvestment aus rechtlicher Sicht.

Was zählt als Kryptoinvestment?

Der Begriff „Kryptoinvestment“ umfasst alle finanziellen Beteiligungen an digitalen Vermögenswerten, die auf kryptografischen Technologien – insbesondere der Blockchain – basieren. Dazu zählen:

• der Kauf und Verkauf von Kryptowährungen über Handelsplattformen
• das Halten digitaler Assets in Wallets
• das Verleihen oder Staken von Coins zur Erzielung passiver Einkünfte
• der Erwerb von Token in Initial Coin Offerings (ICOs), Security Token Offerings (STOs) oder über dezentrale Börsen
• der Handel mit Derivaten, die auf Kryptowährungen basieren

Die Vielfalt der Möglichkeiten hat zur Folge, dass sich auch die rechtlichen Anforderungen je nach Investment-Form stark unterscheiden.

Rechtslage zu Kryptowährungen in Deutschland

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) klassifiziert Kryptowährungen als Rechnungseinheiten und damit als Finanzinstrumente im Sinne des Kreditwesengesetzes (KWG). Wer also gewerblich mit Kryptowerten handelt, Token emittiert oder Handelsplattformen betreibt, benötigt in der Regel eine Erlaubnis nach dem KWG oder dem Wertpapierinstitutsgesetz (WpIG).

Privatanleger benötigen keine Erlaubnis, bewegen sich jedoch oft in einem regulatorischen Graubereich – insbesondere dann, wenn sie über ausländische Plattformen handeln oder Token erwerben, deren rechtlicher Status unklar ist.

Risiken für Anleger von Kryptoinvestment: Volatilität, Betrug und Haftungsfallen

Ein Kryptoinvestment bietet hohe Renditechancen – birgt aber ebenso erhebliche Risiken. Die Volatilität digitaler Vermögenswerte kann innerhalb weniger Tage zu massiven Kursverlusten führen. Doch neben marktbedingten Risiken spielen auch rechtliche Unsicherheiten eine zentrale Rolle.

Ein häufiges Problem: Der Erwerb über ausländische Handelsplattformen, die keine deutsche Lizenz besitzen. Im Streitfall ist es für betroffene Anleger schwierig, ihre Ansprüche durchzusetzen. Auch fehlerhafte Beratung oder intransparente Vertragsbedingungen führen immer wieder zu rechtlichen Auseinandersetzungen.

Besonders kritisch sind Investments in neue Token-Projekte. ICOs oder DeFi-Plattformen versprechen oft hohe Renditen, agieren jedoch ohne regulatorische Aufsicht. Wer hier Kapital investiert, geht ein hohes Risiko ein – auch hinsichtlich möglicher strafrechtlicher Relevanz.

Hinweis: Auf unserer Seite finden Sie weitere hilfreiche Beiträge zu verschiedenen Betrugsmaschen rund um Kryptowährungen.

Kryptoinvestment und Steuern: Das sollten Sie wissen

Anleger sollten nicht nur die rechtliche, sondern auch die steuerliche Komponente ihrer Krypto-Anlagen im Blick behalten. Gewinne aus dem Verkauf von Kryptowährungen sind steuerpflichtig – je nach Haltedauer, Transaktionsart und individueller Situation.

Wird ein Coin länger als ein Jahr gehalten, ist der Verkauf in der Regel steuerfrei. Bei kürzeren Haltefristen greift hingegen die Einkommensteuer. Kompliziert wird es bei Aktivitäten wie Staking, Lending oder dem Handel mit NFTs, da hier teils andere steuerliche Bewertungen gelten.

Fehlende Dokumentation, unklare Plattformberichte oder automatisierte Transaktionen erschweren eine korrekte steuerliche Erfassung. Im Zweifelsfall drohen nicht nur Nachzahlungen, sondern auch Ermittlungen wegen Steuerhinterziehung. Eine rechtssichere Beratung ist daher unerlässlich.

Kryptoinvestment verloren: Wann gibt’s Geld zurück?

Der Totalverlust eines Kryptoinvestments kann verschiedene Ursachen haben:

• Plattformbetrug
• unrechtmäßige Sperrung des Nutzerkontos
• technische Fehler bei Transaktionen
• Diebstahl von Coins durch Hackerangriffe

Ob ein Anspruch auf Schadensersatz besteht, hängt vom konkreten Einzelfall ab. Bei betrügerischen Plattformen ist zunächst zu prüfen, ob deutsches oder ausländisches Recht Anwendung findet und welche juristischen Schritte möglich sind. In manchen Fällen kann der Betreiber ausfindig gemacht und haftbar gemacht werden. Auch Auskunftsersuchen oder Sperranträge bei Kryptobörsen, auf denen die inkriminierten Coins gelandet sind, sind denkbar.

Zivilrechtliche Ansprüche, etwa wegen deliktischer Haftung oder fehlerhafter Vertragserfüllung, sollten sorgfältig geprüft werden. Wer Coins über Drittanbieter oder Vermittler verloren hat, kann gegebenenfalls auch dort Ansprüche geltend machen.

Kryptobetrug: So erkennen Sie unseriöse Anbieter

Der Markt für Kryptowährungen zieht nicht nur Investoren, sondern auch Betrüger an. Typische Warnzeichen unseriöser Anbieter sind:

• keine oder nur anonyme Betreiberinformationen
• unrealistisch hohe Renditeversprechen
• aggressive Werbemaßnahmen (z. B. über soziale Netzwerke)
• keine Einlagensicherung oder Lizenznachweis
• fehlende oder unverständliche AGB

Opfer von Kryptobetrug haben in vielen Fällen zivilrechtliche Ansprüche – insbesondere dann, wenn der Anbieter in Deutschland tätig ist oder gezielt deutsche Anleger anspricht. Die Beweissicherung ist jedoch oft komplex, da Transaktionen auf der Blockchain nicht ohne Weiteres personenbezogen zugeordnet werden können. Hier kommt es auf spezialisierte forensische Expertise an.

Mehr zum Kryptobetrug erfahren Sie in einem eigenen Beitrag. 

Forensische Unterstützung

Kanzleien im Bankrecht mit Expertise im Bereich Krypto – wie unsere Kanzlei – arbeiten zunehmend mit IT-Forensikern zusammen, um inkriminierte Transaktionen aufzuklären. Dabei kommen Methoden wie Kryptotracing zum Einsatz, um die Wege gestohlener oder veruntreuter Coins zurückzuverfolgen.

Sobald ein Wallet mit den inkriminierten Werten identifiziert wird, besteht die Möglichkeit, Sperranträge bei Börsen zu stellen und gerichtliche Auskunftsersuchen zu veranlassen. In vielen Fällen lässt sich so ein Zugriff auf die Vermögenswerte erzielen oder zumindest der Schaden dokumentieren.

Ihre Rechte als Krypto-Anleger – so unterstützen wir Sie

Als Anleger von einem Kryptoinvestment haben Sie nicht nur das Recht auf Transparenz und Vertragstreue, sondern auch auf rechtlichen Schutz bei Verlusten, die aus betrügerischen oder fehlerhaften Kryptoinvestments resultieren. Wurden Ihnen etwa unzulässige Kosten verschwiegen, Ihr Zugang zu Wallets gesperrt oder Kapital durch betrügerische Anbieter entzogen, bestehen häufig zivilrechtliche Ansprüche auf Schadensersatz oder Rückabwicklung. Auch bei der Rückforderung widerrechtlich einbehaltener Guthaben oder der gerichtlichen Sicherung von Wallets sind rechtliche Schritte möglich.

Unsere bankrechtlich spezialisierte Kanzlei bietet Unterstützung bei:

• der rechtlichen Einordnung von Kryptoinvestments
• der Prüfung von Verträgen und AGB
• der Geltendmachung von Schadensersatzansprüchen
• der Begleitung bei Ermittlungen oder zivilrechtlichen Verfahren
• der forensischen Rückverfolgung verdächtiger Transaktionen

Als Anwalt für Bankrecht prüft unsere spezialisierte Kanzlei für Sie nicht nur die rechtlichen Grundlagen Ihrer Investition, sondern unterstützt Sie auch bei der Beweissicherung, der Durchsetzung Ihrer Rechte und – falls notwendig – bei der Zusammenarbeit mit forensischen Experten zur Rückverfolgung digitaler Vermögenswerte. 

Wenn Sie prüfen möchten, ob und wie Sie Ihr investiertes Kapital zurückerlangen können, empfiehlt sich ein vertrauliches Erstgespräch mit einem erfahrenen Anwalt. Unsere Kanzlei steht Ihnen dabei diskret und lösungsorientiert zur Seite.

Fazit: Kryptoinvestment mit rechtlicher Absicherung

Der Markt für Kryptowährungen bleibt dynamisch. Während neue Anlageformen entstehen, bleiben die rechtlichen Rahmenbedingungen komplex. Wer sich für ein Kryptoinvestment entscheidet, sollte die rechtlichen Risiken nicht unterschätzen. Eine frühzeitige rechtliche Prüfung – sei es vor dem Einstieg oder bei Problemen – ist der beste Schutz vor Verlusten.Eine auf Bank- und Kapitalmarktrecht spezialisierte Kanzlei ist der richtige Ansprechpartner, um Ihre Investitionen rechtssicher zu gestalten und im Ernstfall Ihre Ansprüche konsequent durchzusetzen.